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Regional Banking

Rahmenbedingungen und Anforderungen

Die Finanzkrise hat die Bedeutung eines strategisch und operativ gut positionierten und profitablen Kundengeschäftes klar unterstrichen. Verschärft wird das durch die anhaltende Tiefzinspolitik der Zentralbanken, die die Ertragschancen aus der Fristentransformation immer mehr beschränkt und die Einlagenmarge ausradiert hat.

Innovative Wachstumsstrategien sowie operative Exzellenz gewinnen angesichts steigender Kosten, neuen Regularien und schärferem Konkurrenzkampf sukzessive an Bedeutung. Die Unterschiede in der Leistungsfähigkeit einzelner Häuser werden zunehmend sichtbarer.  Als relevante Erfolgsfaktoren spielen Tempo und Nachhaltigkeit im Umbau des Kundengeschäftsmodelles und seiner Strukturen hin zu einem profitablen Kundengeschäft eine entscheidende Rolle.

Hierbei sind besonders regional tätige Banken und Sparkassen gefordert, ihr Kundengeschäft unter dem Eindruck von 3 irreversiblen und interdependenten Trends 

  • Demographischer Wandel mit seinen unterschiedlichen Aspekten
  • Direct- und Online Banking und Social Media sowie
  • Divergenter Entwicklung des Geldvermögens und der Sparfähigkeit

weiter zu entwickeln. Die Problematik höchst unterschiedlicher Kundengruppen und damit korrespondierender Erlösstrukturen zeigen die Notwendigkeit nach höchst individuellen Lösungen auf.

Der Gesamtthematik ist nicht mit kurzfristiger Symptombekämpfung zu begegnen. Es braucht die ganzheitliche Auseinandersetzung mit allen relevanten Erfolgsfaktoren des Unternehmens um zu einer nach vorne wirklich tragfähigen Lösung zu kommen. Ziel und Ergebnis ist ein langfristig profitables Kundengeschäft.

CONFIDUM Expertise

Bei der strategischen (Neu-)Positionierung sowie der operativen Optimierung von Regionalbanken greift CONFIDUM auf ein überaus breites Erfahrungsspektrum zurück. Dies gilt für alle relevanten Geschäftsbereiche (Privatkunden inkl. Vermögender Privatkunden, Kommerzkunden, Back-Office, Stabsbereiche, Treasury, Geschäftssteuerung und Management). Das Management dezentraler Verbundstrukturen zählt ebenfalls zu unseren Kernkompetenzen.

Unser Erfahrungs-Portfolio beinhaltet unterschiedliche Sektoren (Genossenschaftsbanken, Sparkassen, unabhängige Regionalbanken) als auch Länder (Deutschland, Österreich, Schweiz, Liechtenstein, Luxemburg und Italien). Das Spektrum reicht dabei von kleinen Raiffeisenbanken bis hin zu Grosssparkassen und Aktienbanken.

Detaillierte Referenzen stellen wir Ihnen auf Anfrage gerne zur Verfügung.

CONFIDUM Leistungsspektrum

Unsere wichtigsten Leistungen im Überblick:

Strategische Positionierung

  • Segmentspezifische Neuausrichtung des Geschäftsmodells / Integratives Vertriebskonzept
  • Expansionsstrategien in neue Kundengruppen und Märkte
  • Beratungs- und Produktinnovationen
  • Verbundoptimierungen und Verbundstrategien
  • Gewichtung Kundengeschäft zu Treasurygeschäft
  • Merger- und Fusionsmanagement

Operative Exzellenz

  • Vertriebsrestrukturierung und „Touch time”-Optimierung
  • Optimierung / Restrukturierung von Back Office- und Stabsbereichen inkl. Prozessen
  • Outsourcing / Insourcing
  • Optimierung des Eigenkapitaleinsatzes
  • Controlling- und Incentivesysteme